easybank Ratenkredit mit festen Raten – Flexibel & sicher
Der easybank Ratenkredit bietet finanzielle Planungssicherheit durch garantiert gleichbleibende monatliche Raten über die gesamte Laufzeit, was eine zuverlässige Budgetplanung ermöglicht und Ihnen hilft, Ihre finanziellen Ziele ohne unerwartete Belastungen zu erreichen.
Vorteile des easybank Ratenkredits im Überblick
Der easybank Ratenkredit zeichnet sich durch besonders transparente Konditionen aus, die von Anfang an festgelegt werden und während der gesamten Laufzeit unverändert bleiben, sodass Sie genau wissen, welche finanzielle Verpflichtung Sie eingehen und keine versteckten Kosten befürchten müssen.
Die Beantragung erfolgt vollständig online und ist dank des digitalisierten Prozesses innerhalb weniger Minuten abgeschlossen, wobei Sie in vielen Fällen eine Sofortzusage erhalten und das Geld oft schon am nächsten Werktag auf Ihrem Konto verfügbar ist.
Flexible Kreditlaufzeiten und Kreditbeträge
Die easybank ermöglicht es Ihnen, Kreditbeträge zwischen 3.000 und 50.000 Euro zu beantragen, wodurch sowohl kleinere Anschaffungen als auch größere Investitionen wie Renovierungen oder der Kauf eines Fahrzeugs finanziert werden können, was die Anpassung an unterschiedlichste finanzielle Bedürfnisse garantiert.
Die Laufzeiten können flexibel zwischen 6 und 120 Monaten gewählt werden, was Ihnen die Freiheit gibt, die monatliche Belastung durch längere Laufzeiten zu reduzieren oder durch kürzere Laufzeiten die Gesamtzinsbelastung zu minimieren und so eine auf Ihre persönliche finanzielle Situation zugeschnittene Lösung zu finden.
Durch die Möglichkeit der vorzeitigen Rückzahlung ohne Pönale bietet der easybank Ratenkredit zusätzliche Flexibilität, falls sich Ihre finanzielle Situation verbessert und Sie den Kredit früher als geplant tilgen möchten, wodurch Sie Zinskosten sparen und schneller schuldenfrei werden können.
Zinssätze und Kreditkosten verstehen
Der effektive Jahreszins beim easybank Ratenkredit beginnt bei attraktiven 4,5% (Stand: November 2023) und wird individuell anhand Ihrer Bonität, des Kreditbetrags und der gewählten Laufzeit berechnet, wobei die Bank einen bonitätsunabhängigen Maximalzinssatz garantiert, der nicht überschritten wird.
Neben dem Zinssatz fallen keine versteckten Gebühren an, da die easybank weder Kontoführungsgebühren noch Bearbeitungsgebühren für den Ratenkredit erhebt, was die Gesamtkosten transparent und kalkulierbar macht und Ihnen hilft, die tatsächliche finanzielle Belastung korrekt einzuschätzen.
Die Kreditkosten werden im Rahmen der vorvertraglichen Informationen detailliert aufgeschlüsselt, sodass Sie vor Vertragsabschluss genau wissen, wie hoch die monatliche Rate, die Gesamtrückzahlung und der effektive Jahreszins sind, was Ihnen eine fundierte Entscheidung ermöglicht.
Voraussetzungen für die Kreditgenehmigung
Für die Beantragung eines easybank Ratenkredits müssen Sie mindestens 18 Jahre alt sein, einen Hauptwohnsitz in Österreich haben und über ein regelmäßiges Einkommen verfügen, das ausreicht, um die monatlichen Kreditraten ohne finanzielle Engpässe bedienen zu können.
Die easybank führt eine Bonitätsprüfung durch, bei der Ihre Kreditwürdigkeit anhand verschiedener Faktoren wie Einkommenssituation, bestehende Verbindlichkeiten und Zahlungsverhalten in der Vergangenheit bewertet wird, wobei ein positiver SCHUFA-Eintrag und eine solide Haushaltsrechnung die Chancen auf eine Kreditgenehmigung deutlich erhöhen.
Selbstständige und Freiberufler müssen in der Regel zusätzliche Unterlagen wie Einkommenssteuerbescheide oder Gewinn- und Verlustrechnungen der letzten Jahre vorlegen, um ihre finanzielle Stabilität nachzuweisen, was den Prozess etwas verlängern kann, aber dennoch eine faire Beurteilung der Kreditwürdigkeit ermöglicht.
Online-Antragsprozess Schritt für Schritt
Der Antragsprozess beginnt auf der easybank-Website mit dem Online-Kreditrechner, wo Sie Ihren Wunschbetrag, die Laufzeit und den Verwendungszweck eingeben, woraufhin Ihnen sofort ein individuelles Kreditangebot mit dem effektiven Jahreszins und der monatlichen Rate angezeigt wird.
Nach Prüfung des Angebots geben Sie Ihre persönlichen Daten wie Name, Adresse, Beruf und Einkommenssituation ein, laden geforderte Dokumente wie Gehaltsnachweis und Personalausweis hoch und bestätigen Ihre Angaben mit einer digitalen Unterschrift, wobei die gesamte Kommunikation über eine verschlüsselte Verbindung erfolgt, um Ihre Daten zu schützen.
In vielen Fällen erhalten Sie bereits innerhalb weniger Minuten eine Kreditentscheidung, und nach positiver Prüfung wird der Kreditvertrag elektronisch zur Verfügung gestellt, den Sie digital unterschreiben können, woraufhin die Auszahlung auf Ihr Konto veranlasst wird und das Geld oft schon am nächsten Werktag zur Verfügung steht.
Sondertilgungen und vorzeitige Rückzahlung
Der easybank Ratenkredit erlaubt jederzeit kostenlose Sondertilgungen, mit denen Sie zusätzlich zur vereinbarten Rate Teile des Kredits zurückzahlen können, was die Gesamtlaufzeit verkürzt oder die monatliche Belastung reduziert und Ihnen somit erhebliche Zinskosten einspart.
Die vollständige vorzeitige Rückzahlung des Kredits ist ebenfalls ohne Vorfälligkeitsentschädigung möglich, was besonders vorteilhaft ist, wenn Sie unerwartet über größere Geldbeträge verfügen, etwa durch eine Erbschaft, Bonuszahlungen oder andere Einmalzahlungen.
Nach jeder Sondertilgung erhalten Sie automatisch einen aktualisierten Tilgungsplan, der die neue Restschuld, die angepasste Laufzeit oder die reduzierte monatliche Rate ausweist, sodass Sie stets den Überblick über Ihre finanzielle Situation behalten und weitere finanzielle Entscheidungen auf fundierter Basis treffen können.
Quelle: PixabayFazit
Der easybank Ratenkredit überzeugt durch seine Kombination aus festen Zinssätzen, transparenten Konditionen und flexiblen Gestaltungsmöglichkeiten, wodurch er für verschiedenste Finanzierungsvorhaben eine verlässliche und planbare Lösung darstellt, die sich an Ihre individuellen Bedürfnisse anpassen lässt.
Die vollständig digitale Abwicklung von der Beantragung bis zur Vertragsunterzeichnung spart wertvolle Zeit und ermöglicht eine schnelle Kreditentscheidung, während die Option zur kostenlosen vorzeitigen Rückzahlung zusätzliche finanzielle Flexibilität bietet, falls sich Ihre Einkommenssituation verbessert.
Besonders hervorzuheben ist die Kostentransparenz des easybank Ratenkredits, da keine versteckten Gebühren anfallen und die Zinsen für die gesamte Laufzeit festgeschrieben sind, was in Zeiten schwankender Zinssätze ein entscheidender Vorteil ist und Ihnen langfristige Planungssicherheit für Ihre Finanzen garantiert.
Häufig gestellte Fragen
Wie lange dauert die Auszahlung nach Genehmigung des easybank Ratenkredits?
Nach der digitalen Unterzeichnung des Kreditvertrags erfolgt die Auszahlung in der Regel innerhalb eines Werktages auf Ihr angegebenes Konto.Kann ich den easybank Ratenkredit auch mit nicht-perfekter Bonität erhalten?
Die easybank prüft jeden Antrag individuell und berücksichtigt verschiedene Faktoren, wobei auch bei nicht optimaler Bonität eine Genehmigung möglich ist, eventuell mit angepassten Konditionen.Welche Dokumente benötige ich für die Beantragung des Ratenkredits?
Für den Antrag werden ein gültiger Personalausweis oder Reisepass, aktuelle Gehaltsnachweise der letzten drei Monate und bei Selbstständigen zusätzlich Einkommensnachweise benötigt.Ist eine Kreditversicherung beim easybank Ratenkredit verpflichtend?
Eine Kreditversicherung ist optional und nicht verpflichtend, kann aber als zusätzliche Absicherung gegen unvorhergesehene Ereignisse wie Arbeitslosigkeit oder Arbeitsunfähigkeit abgeschlossen werden.Kann ich meinen bestehenden Kredit bei einer anderen Bank durch den easybank Ratenkredit ablösen?
Ja, die Umschuldung bestehender Kredite ist ein häufiger Verwendungszweck für den easybank Ratenkredit und kann zu besseren Konditionen oder einer vereinfachten Kreditstruktur führen.
